以专业赋能服务，以实效铸就价值。海普睿诚岳金禄律师团队坚守以客户为中心的服务理念，深耕金融法律服务领域，致力于为金融机构构建“法律风控+合规管理+品牌赋能”深度融合的一体化解决方案，助力客户在严监管环境下夯实合规根基、完善治理体系，实现稳健运营与价值提升的双重目标。
2025年4月14日，海普睿诚律师事务所合伙人岳金禄律师应陕西省国际信托股份有限公司风险管理总部党支部、第五党总支及内控与法律合规部党支部联合邀请，以“金融消费者权益保护与投诉处理、纠纷调解实务”为主题开展专题培训。本次培训依托前沿监管政策研究成果，通过系统化法律知识体系构建与实战化合规场景模拟演练，深度赋能金融机构夯实消费者权益保护合规基石，构建全链条风险防控体系，显著提升投诉处置效能与危机应对能力，获邀请单位高度认可。
基于对金融法律实务的深入研究与长期实践积累，岳金禄律师结合最新监管动态与行业合规需求，从三大专业维度展开深度剖析：
1. 监管逻辑解构。聚焦金融消保监管体系差异化特征，系统梳理人民银行与银保监会消保监管框架的核心差异，精准界定合规管理边界；创新性构建“八大权利保障+四大风险防控”体系化框架，全景呈现金融机构消保工作的关键要素与实施路径。
2. 风险防控创新。针对行业痛点研发“职业投诉人识别七步法”，通过多维度指标分析实现恶意投诉精准筛选；设计“第三方调解资源与律所专业团队”协同联动机制，在提升纠纷化解效率的同时强化企业品牌声誉保护，构建“风险处置+品牌维护”双维防护体系。
3. 实务策略赋能。总结提炼覆盖“舆情监测—响应处置—证据固化—复盘优化”的投诉处理全流程闭环管理模型（“黄金四步法”）；制定金融消费纠纷标准化应答指引及诉讼证据“三性”核查操作清单，为一线业务场景提供可复制、可落地的合规工具包，切实破解实操难点。
本次培训突破传统理论授课模式，创新运用“三维立体教学法”提升培训实效。一是政策解码维度：将37项金融消保监管文件进行结构化梳理，转化为可视化政策思维导图，实现监管要求的直观化呈现与体系化传导；二是案例推演维度：深度还原金融行业12类高频投诉场景，涵盖销售误导、收益争议、适当性管理等典型问题，通过沙盘推演解析争议焦点与处置要点；三是实战演练维度：引入行为心理学分析技术，构建投诉人心理画像模型，模拟五级舆情响应机制开展实战攻防演练，强化参训人员风险预判与危机处置能力。
经过全面、科学的训后评估，此次培训成效斐然，参训人员在三大核心能力层面实现质的飞跃。在政策转化力方面，对于监管要点的解读准确率大幅攀升，在深度剖析37项监管文件基础上，合规流程优化效率显著提高，有力推动了监管要求向内部实操规范的高效转化。风险处置力也实现跃升，模拟案例的平均处理时效显著缩短，在还原金融行业12类高频投诉场景的演练中，调解成功率大幅提升，切实增强了应对各类风险事件的实操能力。品牌保护力层面，通过构建舆情风险分级预警模型，精准运用心理画像技术预判投诉人行为，潜在危机识别准确率得到明显提升，有效降低品牌受损风险。
此次培训不仅在人员能力提升上成果丰硕，还同步产出《金融消保实务操作手册》《典型投诉案例库》等5项标准化成果，以体系化、规范化的内容为金融机构搭建长效消保管理体系提供坚实专业支撑，因此获得参训单位高度赞誉，称岳律师课程既站在行业战略高度洞察全局，又具备精细实操颗粒度，真正做到学以致用。
岳金禄律师团队凭借深厚的行业洞察与扎实的专业功底，长期扎根金融法律服务领域，将前沿风险研究作为核心工作方向。多年来，团队已成功助力数十家银行、保险等金融机构完成消保体系建设，妥善应对并处置重大投诉事件，积累了丰富且宝贵的实践经验。其自主研发的 “金融机构投诉管理智能诊断系统”，凭借卓越的风险识别与应对效能，已在行业内得到广泛应用，成为众多金融机构提升合规管理水平的有力工具。
展望未来，海普睿诚律师事务所将坚定不移地秉持专业至上理念，充分依托深厚的专业积累与持续创新精神，全方位助力金融行业培养更多合规专业人才。下阶段，海普睿诚律所将重点推进以下工作：持续推出 “合规能力提升季” 系列公开课，搭建金融合规知识共享与交流的优质平台；精心编制《金融机构投诉管理白皮书（2025）》，深度剖析行业痛点，为金融机构提供权威、全面的合规治理参考；全力迭代金融消保数字化解决方案 3.0，借助先进科技手段赋能合规管理，提升金融机构风险防控的智能化水平。海普睿诚律所及其团队将始终牢记使命，以专业力量为金融机构稳健发展保驾护航，积极投身金融行业合规生态建设，为实现金融行业高质量可持续发展贡献坚实力量。
陕西省国际信托股份有限公司
陕西省国际信托股份有限公司（简称陕国投，证券代码：000563）前身为陕西省金融联合投资公司（简称陕金联），1984年陕金联的设立，标志着陕西现代信托业的诞生。1994年1月10日，陕国投在深圳证券交易所上市，标志着中国非银行金融上市机构的诞生。陕国投是中西部地区唯一的上市信托公司、陕西首家上市的省属金融机构。目前，公司注册资本51.14亿元，净资产 178.51亿元。2024年，公司实现营业总收入29.23亿元，同比增长3.92%；实现净利润13.24亿元，同比增长22.35%。公司管理信托规模5782.52亿元，新增省内投融资规模509.95亿元。
岳金禄 海普睿诚律师事务所合伙人
上海财经大学经济学博士（法律经济学专业），西北政法大学法学硕士（经济法学专业），渭南师范学院经济管理学院特聘教师，西安财经大学法律硕士专业兼职硕士研究生导师，西安市两级人民法院特邀调解员，中国银行法学研究会金融创新专业委员会委员、陕西省法学会民事诉讼法学常务理事、陕西省法学会企业经济法治研究会理事、陕西省法学会民法学研究会理事、陕西海普睿诚律师事务所合伙人。
执业专长：金融、知识产权、建筑工程等。
